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非常好的一篇文章,全市場指數投資+資產配置之所以這麼少人認同,原因就在與此方法需要長期持有才方見效,可惜大部分的人都看太短,看太近,希望短時間就能看到成果,然而市場上不是也同時充斥這樣的言論

反過來說,如果一旦將個人全市場指數投資+資產配置建立起來後,此系統能被摧毀可能性就很小了

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「投資多年的基金累積報酬雖可觀,但換算成年報酬也只比定存好一點,反而ETF績效更好。」韋禮安表示,目前投資部位有4分之3放在ETF上,分別是:VTI(範圍涵蓋美股大中小型公司,等於買下美國整體市場表現)、VEU(投資美國以外的已開發國家與新興市場,共持有45個國家)、BND(主要投資美國公債、投資級公司債,以及美元計價的國際債券等)。

 

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投資標的(AGGU)介紹

 

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投資標的(0050)介紹

https://www.moneydj.com/ETF/X/Basic/Basic0004.xdjhtm?etfid=0050.TW

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2021年2月 小結

總資產 : +1.95%

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 談到全市場指數化投資+資產配置,除了John Bogle & 綠角之外,還有一個神人要知道,就是"投資金律"作者 : William Bernstein

投資金律堪稱為指數化投資 聖經,含金量極高,對於想要進入指數化投資必讀一本書

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2021年1月 小結

總資產 : +0.24%

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投資標的(VWRD)介紹

https://www.bloomberg.com/quote/VWRD:LN

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談到全市場指數化投資+資產配置,在此要感謝兩個人

 

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2021/1 我的退休資產配置 :

從2019/5月退休至今,期間主要調整有:

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2020年總結

總資產YOY成長 : 6.81%

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2020/3 武漢肺炎的考驗

之前看過相關FIRE文章&我在退休前就曾經進行資產壓力測試(比如遇上2008年金融海嘯),沒想到退休的第一年就遇到"武漢肺炎"疫情的空頭來襲,這是市場對我的試煉~~

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2019年總結

總資產YOY成長:18.01% (含2019/5前薪資收入)

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我的退休資產配置 :

股票類 : 固定收益 : 債(類現金)實際比重 = 51.65% : 23.14% : 25.21% (Target 50% : 25% : 25%)

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