Chris 資產投資規劃

2021/1 我的退休資產配置 :

從2019/5月退休至今,期間主要調整有:

1. 2020/5 Rebalance(再平衡):賣出股票標的;買入固定收益標的(增加一項固定收益標的 : 高收益債/垃圾債CEF)

2. 降低海外公司ETD/台灣銀行特別股比重

3. 資產配置 Target 不變 股票類 : 固定收益 : 債(類現金)比重= 50% : 25% : 25%

目前資產配置實際狀況如下:

股票標的 : 54.54% (Target : 50%)
   VWRD : 34.80%
   0050 : 7.87%
   VNQ / 台灣少數個股 : 11.87%

固定收益標的 : 22.77% (Target : 25%)
   CEF : 9.21%
   台灣銀行特別股/海外公司ETD : 13.56%

債劵標的 : 22.69% (Target : 25%)
   國債 : 16.38%
   AGGU : 6.32%

Ps. Benchmark 指標 : AOR (iShares核心成長配置ETF) 

         https://www.moneydj.com/ETF/X/Basic/Basic0004.xdjhtm?etfid=AOR